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為替特約付外貨定期預金について

Q 為替特約付外貨定期預金の概要を教えてください。
A 外貨定期預金に「円転に関する特約」を組み合わせることで、為替変動リスクを一定範囲内で回避しつつ、相対的に円預金より高い利回りを目指す商品です。詳しい内容はこちらをご覧ください。

Q 為替特約付外貨定期預金で使用される主な言葉の定義を教えてください。
A 申込日 :この預金の申込を当行が受付けた日
預入日 :この預金を作成する日
預入相場:預入日にこの預金を作成する為替相場であり、預入通貨の公表仲値TTMレートを適用します。
為替特約:満期時に円貨で払戻す場合の為替相場を、預入相場とする特約
リスク回避幅:特約判定相場算出の際に預入相場より差し引かれる円貨幅

Q ai-moで申込できますか?
A インタ-ネット専用商品をお申込みいただけます。

Q どのような通貨を取り扱いしていますか?
A 米ドルなど募集している通貨となります。

Q 外貨預金口座がないのですが申込みできますか?
A 円の預金口座に加えて、外貨定期預金口座と外貨普通預金口座が必要です。お持ちでない場合は、外貨預金メニュー「口座開設」からお申込みください。
(パソコンのみお申込み可能です。スマートフォンからはお申込みできません。)
*インターネットでの口座開設手続きは各5日程度かかります。手続き終了後に、お取引きが可能となります。

Q 募集期間とは何ですか?募集期間中でも募集中止になることがあるのですか?
A
  • 募集期間は為替特約付外貨定期預金のお申込みを受付ける期間で一週間程度です。また募集最終日の受付時間は午後3時までとなります。
  • 為替特約付外貨定期預金は、募集期間中にお申込みいただいた資金をまとめて外貨で運用する商品です。
  • 募集期間中に市場環境に大きな変動が発生したり、また総募集金額が一定の規模に達しない見込みの場合に、募集中止となることもあります。

Q 外貨普通預金からの預入で申込みはできますか?
A 円貨からのみです。

Q 申込資金の引出口座と元利金入金指定口座(円貨・外貨)に条件はありますか?
A
  • 「お引出し口座(円預金)」は円の普通預金または当座預金です。満期に際して円でお支払いする場合は元利金の入金口座となります。
  • 「お預入口座(外貨定期)」、「お預入口座(外貨普通)」は同一店舗の預金口座に限ります。
  • 募集申込時にすべての口座が必要です。

Q いつの相場・金利が適用されますか?
A 預入相場および満期日に円貨でお支払する際の払戻し相場は、預入日の当行公表仲値TTMレートを適用します。募集期間終了後に預入日を迎えるこの預金では、お申込み時点においてこれらの相場は決定していません。適用金利は、募集内容に記載されている金利が預入期間中適用されます。

Q マル優扱いの為替特約付外貨定期預金は作成できますか?
A できません。

Q 取引の限度額はありますか?
A

<営業店窓口>
300万円以上1円単位となります。
<ai-mo>
100万円以上1円単位となります。


Q 為替特約付外貨定期預金の募集条件が掲示されたので、募集日以前でも申込みをしていいですか?
A 募集開始日の申込は9:00から可能となりますので、それまではお待ちください。

Q 為替特約付外貨定期預金の受取通貨(円貨/外貨)はどのようにして決まるのですか?
A 判定日の、東京時間午後3時の市場実勢レートに基づき、特約判定相場に到達したか否か当行が合理的な判断に基づいて行ないます。(市場実勢レートは仲値とは異なります)

Q 為替特約付外貨定期預金が満期を迎えた場合、計算書はどうなりますか?
A
  • 満期を迎えた為替特約付外貨定期預金は満期日に解約され、ご指定の(円貨または外貨の)口座に入金されます。解約時の計算書は、郵送にてお送りいたします。
  • 状況照会(為替特約付外貨定期預金)で計算内容を照会できます。

Q 申込後のキャンセルや中途解約はできますか?
A
  • お申込後のキャンセル
    募集期間終了日の午後3時まではキャンセルできます。募集期間終了日の午後3時以降は、キャンセルできません。
  • 中途解約
    できません。 

Q どのような照会が可能ですか?
A
  • 募集商品照会
    為替特約付外貨定期預金の募集中の詳細な内容が照会できます。
    過去募集分の条件が満期日から1年間照会できます。
  • 状況照会(為替特約付外貨定期預金)
    お客さまの過去3ヶ月分のお申込みの状況が照会できます。

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