あわぎん遺言代用信託

遺言代用信託とは

 遺言代用信託とは、遺言信託とは異なり遺言書の作成によらず指定された人に指定する金融財産を相続させる仕組みのことです。


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「あわぎん遺言代用信託」の特長

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「あわぎん遺言代用信託」の仕組み

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  • 阿波銀行は、販売会社として本商品の勧誘・販売を行います。
  • お客さま(以下、「委託者 兼 第一受益者」という場合があります)からお預かりする信託金は、阿波銀行を通じて、みずほ信託銀行(以下、「受託者」という場合があります)が受領します。
  • 信託金受領後、阿波銀行を預入先として定期預金等による運用を開始します。
  • 本商品では、配当は税引後に信託元本に元加されます。
  • お客さまがお亡くなりになった場合は、受取人(以下、「第二受益者」という場合があります)から相続発生の届出をいただきます。受取人からの受益の承認後、定められた方法(一時金受取・定時定額受取)により、信託財産を受取人に交付します。
  • 本商品は、元本の補てんおよび利益の保証はございません。

 

「あわぎん遺言代用信託」の概要

 

ご利用
いただける方
個人のお客さま(未成年の方を除く)
お申込金額等 200万円以上 3,000万円以下 1万円単位
※お申込金(信託金)は、主に阿波銀行の定期預金で運用します。
※相続人の方の遺留分を十分考慮いただき、お申込金額をご決定ください。
信託設定日 お申込日の翌月の15日(追加信託時も同様)
(金融機関休業日の場合は当該日の前営業日となります。)
信託期間
  • 原則として、信託設定日(信託契約日)から信託期間満了日まで(5年~30年の期間から1年単位で指定)となります。(*)
    (*)信託期間の延長はできません。
  • 信託期間満了日は、信託設定日からお客さまがご指定した期間後に最初に到来する計算期日となります。(*)
    (*)計算期日は、毎年11月10日となります。
お受取人
(第二受益者)
相続人となられる方(推定相続人)の中から、最大4名さままでご指定いただけます。
お受取方法 「一時金受取」「定時定額受取(*)」の2つのプランの中から、ご家族お一人さまごとの受取方法や受取割合をご指定いただきます。
(*)年1回または年2回、1~10年以内で選択できます。
追加信託 お申込金額の上限額(3,000万円)の範囲内で、お客さまによる追加信託が可能です。
(1万円単位で指定。受取人(第二受益者)は追加信託できません。)
販売会社 株式会社阿波銀行
〒770-8601 徳島県徳島市西船場町二丁目24番地の1
◆登録金融機関:四国財務局長(登金)第1号
◆加入金融商品取引業協会:日本証券業協会
 *販売会社は、一般社団法人第二種金融商品取引業協会には加入しておりません。
受託者 みずほ信託銀行株式会社
〒103-8670 東京都中央区八重洲一丁目2番1号
まずはお気軽にご相談ください。
  • ご来店予約日中お仕事などでお忙しいお客さまは、こちらからご予約いただくと便利です。
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■ご相談お問い合わせ
阿波銀行 地方創生推進室
〒770-8601
徳島市西船場2-24-1
TEL: 088-656-7739FAX: 088-623-3549
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