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投資信託「特定口座」の取扱い開始について~投資信託の損益通算や確定申告が「べんり」「かんたん」になります~

 

平成20年12月04日

 

 阿波銀行は、平成21年1月の投資信託の税制改正に合わせて、お客さまの利便性向上のため、平成21年1月5日(月)より投資信託の「特定口座」の取扱いを開始しますのでお知らせいたします。


 

1. 特定口座の概要
   「特定口座」とは、個人のお客さまが当行でご購入された株式投資信託を換金した場合の譲渡損益等を当行がお客さまに代わって計算し、「年間取引報告書」にまとめる口座です。
 「特定口座」には、「源泉徴収あり」と、「源泉徴収なし」の2種類があり、いずれもお客さまの申告、納税事務負担が軽減されます。「源泉徴収あり」を選択された場合、当行がお客さまに代わって納税まで行い、「源泉徴収なし」を選択された場合、お客さまは当行が作成する「特定口座年間取引報告書」を添付することにより、簡単に確定申告ができます。
 「特定口座」のお申込み、ご利用にかかる手数料はございません。また、「特定口座」の開設は、1金融機関につき1口座のみとなります。

 
2. 投資信託の税制改正の概要
   これまで投資信託の解約により利益が生じた場合は、源泉徴収のみで課税関係が終了しましたが、平成21年1月の投資信託の税制改正により「特定口座」の「源泉徴収あり」を選択していなければ、原則としてお客さまは確定申告が必要となります。
 
3. 取扱開始日
   平成21年1月5日(月)
 
4. ご利用いただけるお客さま
   個人のお客さま
 
5. 「特定口座」への受入期限
   当行ですでにお持ちの株式投資信託につきましては、制度上、「特定口座」へ受入できる期限は、平成21年5月末日までとなっています。
 
6. お問合せ窓口
   くわしくは、お近くのあわぎん窓口またはお客さまサポートセンターまでお問合せください。
  あわぎん窓口
   営業時間  9:00~15:00(土・日・祝日を除く)
  あわぎんお客さまサポートセンター 0120-39-8689
   受付時間  9:00~17:00(GW、年末年始等所定の休業日がございます。)
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